レバナスって結局どうなの

パベル
パベル

皆さんこんにちは

今日はTwitterなどでも話題のレバナスについて調べて来ました

パベル
パベル

このレバナスって投資信託

無限の可能性を感じる

フクロウ先生
フクロウ先生

どうしたんじゃ

パベル
パベル

先生、ボクは

投資のゴールを見つけてしまったかもしれません

フクロウ先生
フクロウ先生

急にどうしたんじゃ

パベル
パベル

このレバナスにドルコスト平均法で

積み立てていけば最強じゃありませんか?

フクロウ先生
フクロウ先生

・・・

パベル
パベル

まさか知っていて

黙っていたんですか⁉️⁉️

フクロウ先生
フクロウ先生

知っていたし、黙っておったことは

認めよう

じゃが理由があるんじゃ

パベル
パベル

なぜ黙っていたんですか⁉️

理由によっては今日の晩御飯は

フクロウ鍋になりますよ

フクロウ先生
フクロウ先生

・・・

まずは落ち着くんじゃ

フクロウ先生
フクロウ先生

心して聞いてくれ

レバナスは初心者には向かない

そう考えておる

フクロウ先生
フクロウ先生

投資は余剰資金

これは忘れておらんな?

パベル
パベル

はい

投資は自己責任で

投資は余剰資金で

しっかり覚えています

フクロウ先生
フクロウ先生

大変素晴らしい

フクロウ先生
フクロウ先生

ではもう一つ覚えておくのじゃ

投資はコアとサテライト

これが大事じゃ

パベル
パベル

コアとサテライトですか?

フクロウ先生
フクロウ先生

そうじゃ

中心と衛星といった感じじゃな

ちょうど地球と月のような関係じゃ

フクロウ先生
フクロウ先生

そしてレバナスは間違いなく

サテライトじゃ

間違っても全力投球してはいかん

パベル
パベル

何故です?

億り人だって目指せるんですよ

パベル
パベル

結局コアとサテライトって

なんなんですか?

フクロウ先生
フクロウ先生

コアはその名の通り安定した資産運用

インデックスファンドや

債券が該当する

フクロウ先生
フクロウ先生

サテライトは

コア投資をした上で

さらに上を目指すための投資じゃ

フクロウ先生
フクロウ先生

コアがしっかりしているからこそ

冒険できるのじゃ

フクロウ先生
フクロウ先生

ちなみにいくらずつ

投資しようと思っているんじゃ?

パベル
パベル

月3万円で30年

これでボクも億り人です

フクロウ先生
フクロウ先生

・・・

フクロウ先生
フクロウ先生

危険じゃ

フクロウ先生
フクロウ先生

他の投資はどうするんじゃ?

パベル
パベル

必要ないと思いますけど

積み立てNISAくらいは

続けても良いかなと思いましたが

そんなに毎月できないし

NISAは一回お休みですかね

フクロウ先生
フクロウ先生

絶対にいかんぞ❗️❗️❗️

それではレバナスがコア

になってしまう

フクロウ先生
フクロウ先生

レバナスはもちろん夢のある商品じゃ

その夢を掴むためには

断固たる決意が必要なんじゃが

知ってしまったものは仕方ない

しっかりと覚えていってくれ

今日の目次

  1. レバナスってなに?
  2. レバレッジってなに?
  3. どんな局面で強いの?
  4. 弱い局面は?
  5. 出口が難しい
  6. 今の情勢
  7. 追証はあるの
  8. まとめ

レバナスってなに?

アメリカの指数にナスダック100というものがあります

新興企業が多く3,000社ほどが上場しています

その中で金融関係の会社を除き上位100社を集めたものが

ナスダック100です

日本人にも馴染みの深い

アップル、メタ、グーグル、アマゾン、マイクロソフトにテスラ

などが含まれています

その指数の2倍を目指した投資信託がレバナスです

レバナスには大きく2種類あり

2018年開始のiFreeレバレッジ NASDAQ100

2021年開始の楽天レバレッジNASDAQ-100

この2種が存在しています

iFreeレバナスの方が歴史があるのとコロナ後の

爆上げを経験している為基準価格、純資産共に優れています

またどちらもアクティブファンドに該当するため手数料は1%近くかかります

レバレッジってなに?

レバレッジとはテコのことです

てこの原理があれば

少ない力で大きなものを動かすことができます

投資の世界では本来の投資金額以上の利益を期待するときに利用します

フクロウ先生
フクロウ先生

FXではこのレバレッジを

何倍も効かせることで

大きな利益を狙いにいくんじゃ

どんな局面で強いの?

レバナスが強いのはもちろん上昇相場です

イケイケ、押せ押せです

なんせテコの原理で2倍の力ですから

出典:大和アセットマネジメント

こんな感じです

弱い局面は?

当然下落局面は弱いです

落ちる時も2倍です

出典:大和アセットマネジメント

まさに坂道を転げ落ちる

そしてこんな局面も弱くなります

出典:大和アセットマネジメント

決まった範囲で行ったり来たりする相場を

レンジ相場やボックス相場と呼びます

この図では1日置きに10%の上昇と下落を繰り返しています

3日目に下げた後4日目の上昇で元に戻れていないことがわかりますね

これは3日目に下げすぎて20%上昇では追いつけなかった

こういうことです

このレンジ相場が長く続くとレバレッジをかけていると

少しずつ資産が減ってしまいます

フクロウ先生
フクロウ先生

ものすごくざっくりだが

上昇、レンジ、下落相場が等しくくると

2/3(レンジ、下落)の期間は資産が

減ってしまうんじゃ

出口が難しい

投資の世界では

買いより売りが難しい

こう言われるています

パベル
パベル

せっかく増やした資産

できれば高く売りたい

誰しもがこう思います

しかし未来は誰にもわかりません

このため

出口でも時間分散のために定期的な取り崩しを

する方法があります

しかしレバレッジ商品ではこの方法が難しいです

なぜなら下落スピードがものすごく早いから

さらに下落幅も大きくなるので一度下げてしまうと

元に戻るのに時間もかかってしまいます

出口はスピーディーにする必要があります

今の情勢

レバレッジ商品はそもそもアクティブファンドです

長期投資には向いていません

そして今はあまりタイミングが良くないとパベルは考えています

ロシアによるウクライナへの戦争もそうですが

コロナ後のお金余りにより、インフレが進んでいます

その為に金融引き締めが計画されています

この金融引き締めは新興企業の多いナスダックと

そもそも相性があまり良くありません

(金融引き締めにより企業は新たな設備投資などが
 しにくくなります
 どんどん設備投資をしていきたい新興企業にとって
 引き締めはありがたくないのです)

戦争はもちろん早く終わってほしいですが

その後の金融引き締めを考えればしばらくは静観

下げ相場が終わったら頃合いをみて投資する方が

無難かと考えています

追証はあるの?

追証とはレバレッジ投資をした際に

負けが大きくなりすぎて

追加で資金を投入しなければならないことです

FXで破産など一時ニュースになりましたが

それはこの追証が原因です

そしてこのレバナスにもレバレッジがかかっています

しかし実際に運用するのは証券会社になるため

レバナスに投資しても追証はありません

その為資産がゼロになることはありますが

追加で資金を取られることはありません

まとめ

レバナスはナスダック100の倍の利益を目指したアクティブファンド

手数料は少し高い

今後数年は新興企業中心のナスダックは厳しい期間を迎えそう

長期投資は向かないのでタイミングを測って投資

出口は素早く、スマートに

パベル
パベル

ここまで読んでくれてありがとう

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